投资决策流程分为投资研究、投资决策、投资执行、投资跟踪与调整、风险控制五个环节。 

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1、投资研究 

投研部相关人员负责研究开发工作,并完成各种投资策略和数据模型的构建,为基金经理提供投资决策依据。

 

2、投资决策 

(1)确定投资原则和投资限制 

投研部根据国家有关法律法规的规定、基金合同及公司的有关管理制度,确定基金投资的基本政策和原则性规定,包括基本目标、基本原则和投资限制等。 


 

(2)制定投资计划和项目方案 

投研部和交易部依据公司策略储备库,结合具体产品的投资原则、投资限制等要求构建或更新投资策略与投资组合建议。


(3)投资方案的论证和审批 

投资策略组合和模型构建后会进行论证审批。通过召开投资决策听证会审批投资计划和项目方案,由基金经理和相关研究人员阐述投资理由和投资依据,并由风控部会同投研部对策略组合进行测试论证进而通过则审批定型。

 

(4)投资授权和方案实施 

重要投资计划和项目方案由基金经理制成投资决定书,经管理层进行复核审批后,由基金经理在授权的范围内组织实施。 


3、投资执行 

交易部依据投资决定书,执行交易指令,对交易情况及时反馈,对投资指令进行监督及问题汇报。 


4、投资跟踪与调整 

基金经理根据市场变化、投资计划的实施情况和执行效果、研究员与投研部相关人员的投资跟踪分析报告和建议等,进一步分析判断,并据此在权限范围内及时调整投资组合。


5、风险管理 

风控部、交易部及投研部定期和不定期对基金进行数量化风险分析和绩效评估,并提供相关报告给基金经理及管理层,使其能够了解策略组合的风险水平,为基金经理和投研部提供决策支持。 

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